セミナー概要

会計事務所の所長先生やスタッフの方、金融機関のご担当者にとって、資産承継は基本的に“専門外”。クライアントの期待に応えたい一心で対応しても「苦労の割にリターンがない」という状況に陥りがちです。
そこで今回は、会計事務所や金融機関が本業に専念しながら、専門家と外部連携することで収益源を増やすビジネスモデルを紹介します。特に、近年は認知症対策としても存在感を増している『信託』に着目し、収益獲得のチャンスと、専門家と連携したソリューション提供の進め方について実務目線で解説します。

【この講座が提案する新しいビジネスモデルとは？】
◎「苦手分野で苦労して報酬が得られない状況」を回避し、むしろ紹介料・信頼獲得につなげる。
◎信託の専門家にはならず、「信託が必要な場面を見極める力」を持つことで収益を確保、クライアントの課題解決にも貢献する。

【この講座で学べる3つのこと】
1.信託で解決できる典型シーンの理解率の壁
2.クライアント面談における初動対応の方法
3.信託を収益源に変えるビジネスモデルの構築

開催スケジュール・プログラム

1.信託の基本知識
信託活用の全体像
民法と信託法の歴史
信託法第89条の受益者変更権者とは？
信託法第91条の受益者連続とは？
「 信託の六大機能」とは？　ほか

2.信託の基本的な活用事例
信託契約による不動産信託
自己信託宣言による株式信託
課税されない議決権移動
株式信託契約の進め方
株式名簿の記載例
法人税申告書「別表2」の記載例

3.提案の引き出しを増やす：信託で解決できる課題の類型
財産管理系信託：共有財産、空き家対策、資金調達、金銭贈与、不動産法人化　ほか
認知症対策、老後対策：認知症対策信託、福祉型信託
資産承継系信託：承継型信託、ブーメラン型信託、遺留分対策信託　ほか
会社法人系信託：議決権集約信託、経営者隠居信託、後継者育成信託　ほか
その他の応用場面：障がいのある子どもの生活保障、ペット信託　ほか

4.初動対応の実務
クライアント面談の流れとポイント
①現状把握：財産構成、家族関係、事業体制のヒアリング
②課題の切り分け：認知症・相続・承継・資金繰りなど、課題を分類
③解決策の方向性提示：「この課題には信託が有効かもしれません」と一次提案
④専門家へのブリッジング：士業や信託専門家への適切な引き渡し方

5.信託を収益源に変えるビジネスモデルのポイント
専門用語を使わず、クライアントが理解できる言葉で説明するポイント
「紹介料の仕組み」や「共同受注モデル」の全体像を案内するポイント
紹介料モデル：専門家への橋渡しを収益化するポイント
新規案件獲得モデル：信託ニーズを起点に、相続税申告・事業承継支援・顧問契約更新など関連業務につなげるポイント
※プログラムの内容は変更となる場合がございます。